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建行临沂河东支行营业室成功堵截一起信用卡冒名激活案件

时间:2019-04-24 05:50:10来源:本站 作者: 点击:
  近日,一男一女两名客户来到建行临沂河东支行营业室要求办理信用卡激活业务,大堂经理热情接待并将客户带至智慧柜员机办理,但在与客户核对身份时,发现女性客户本人与其所要激活的信用卡身份证件照片不符,虽然客户  近日,一男一女两名客户来到建行临沂河东支行营业室要求办理信用卡激活业务,大堂经理热情接待并将客户带至智慧柜员机办理,但在与客户核对身份时,发现女性客户本人与其所要激活的信用卡身份证件照片不符,虽然客户通过化妆将一些细节掩盖,并一直声称自己就是本人,而另一位客户也从旁配合说就是本人,但眼角和鼻子仍有较大

  近日,一男一女两名客户来到建行临沂河东支行营业室要求办理信用卡激活业务,大堂经理热情接待并将客户带至智慧柜员机办理,但在与客户核对身份时,发现女性客户本人与其所要激活的信用卡身份证件照片不符,虽然客户

  近日,一男一女两名客户来到建行临沂河东支行营业室要求办理信用卡激活业务,大堂经理热情接待并将客户带至智慧柜员机办理,但在与客户核对身份时,发现女性客户本人与其所要激活的信用卡身份证件照片不符,虽然客户通过化妆将一些细节掩盖,并一直声称自己就是本人,而另一位客户也从旁配合说就是本人,但眼角和鼻子仍有较大出入,大堂经理立刻提高警惕,逐一对客户身份证号码、住址等信息进一步核实,客户很快回答上来,但却眼神闪烁,不敢与工作人员对视。

  确认此异常情况后,大堂经理立即报告当班主管,主管经复核后发现客户本人确实与所留存影像存在差异,当被要求出具辅助证件时,客户则回答未随身携带。见此,主管耐心向客户解释,信用卡涉及客户资产与信用安全必须由客户本人持有效身份证件前来办理,如冒名开卡,可能触犯相应的法规,希望该客户能积极配合。客户这才说出证件并非本人所有,因为朋友出发在外地,所以帮其激活。

  这是一起明显的冒用他人身份证件激活信用卡的风险案件,河东支行拒绝为该客户办理相关业务,在防范业务风险的同时还维护了银行声誉。近年来,利用假身份证或冒用他人身份证开卡、激活信用卡等各类外部诈骗事件频发,而一旦假冒业务办理成功,不仅会对客户信誉及资金财产造成损失,更对银行声誉造成严重损害。所以练就一双“火眼金睛”,机智识别客户身份,是建行员工的义务和社会责任。

  河东支行在日常工作中,通过定期开展案防教育,强化自身合规操作意识,并利用晨会夕会定期组织网点员工开展学习优质服务诈骗案例,提醒员工在工作中要高度提高警惕,为客户做好风险把控工作,赢得了社会各界的广泛认可。

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